Investimentos Internacionais

Até pouco tempo, investir em ativos internacionais era visto como algo muito difícil ou apenas para quem tinha muito dinheiro. Os impeditivos iam desde abrir conta no exterior até o receio dos riscos cambiais, sem falar no medo de complicar a declaração anual de imposto de renda. Mas isso tudo ficou no passado

A B3 mapeou todo esse cenário e trouxe soluções para você investir globalmente com segurança e comodidade, sem tirar o seu dinheiro do Brasil

Saiba quanto custa, quais os tipos de ativos que você pode ter e se esses investimentos foram feitos para você.

Para saber mais, clique sobre o nome dos investimentos:

O que estes investimentos têm em comum?

Formador de mercado
Investimento em reais
Sem necessidade de conta no exterior
Diversificação geográfica dos investimentos

O que é um BDR de Ações?
Seja você também um investidor internacional

Os BDRs (sigla para Brazilian Depositary Receipt) são certificados que representam ativos emitidos no exterior. Dentre todas as alternativas listadas aqui, o BDR de ações é aquela que mais se parece com a compra de uma ação no exterior.
Apple, Google, Microsoft, entre outras marcas globalmente renomadas, tem seus respectivos BDRs para investimento no Brasil.

Hoje, graças aos BDRs os investidores têm a liberdade de escolher entre diferentes setores e países para investir. Isso possibilita a construção de uma carteira diversificada e alinhada com as estratégias de investimento e necessidade de cada um.

Comprar esse tipo de ativo é o equivalente a negociar ações de empresas líderes mundiais sediadas em outros países, só que tudo isso utilizando a infraestrutura e o ambiente de negociação da B3, a bolsa do Brasil.

Ou seja, quem compra um BDR de ações não compra diretamente uma ação no exterior, mas investe em recibos, que são como pedacinhos dessas ações e seguem a valorização ou depreciação dos papéis dessas empresas.

E quanto custa um BDR de ação?

Com menos de R$ 2 você já pode carimbar o seu
passaporte de investidor internacional. Os preços variam e dependem da empresa escolhida, cotação atual (consulte aqui), quantidade adquirida e da paridade do papel (um BDR nem sempre vai equivaler a uma ação lá fora, podendo representar fragmentos ou múltiplos de uma ação).

A aquisição pode ser feita em lotes ou em quantidades unitárias.

O que é um ETF?
Para quem quer praticidade
na hora de diversificar

Agora, se você não quer escolher individualmente os ativos que vão estar no seu portfólio – ou não separou tanto dinheiro assim para criar uma carteira diversificada de ativos internacionais – os ETFs podem ser exatamente o que você procura.

O ETF (sigla para Exchange-traded fund) é um fundo passivo de investimento. O produto representa uma comunhão de recursos destinados à aplicação em uma carteira de ativos, podendo ser locais ou estrangeiros.

Ao comprar um ETF você está comprando nada mais nada menos que uma participação em um grande fundo que investe em diferentes ativos de diversos segmentos. Ou seja, em vez de você construir a sua própria carteira comprando cada ativo individualmente você está delegando essa construção a um grupo que é responsável por administrar essa carteira.

Os ETFs dão acesso a diferentes mercados e estratégias, sendo os mais comuns aqueles que seguem índices que referenciam um conjunto de ativos, como, por exemplo, o que o Ibovespa faz com as ações mais líquidas do Brasil. Alguns exemplos de ETFs internacionais famosos listados na B3 são: o IVVB11 (que segue o índice S&P500, da bolsa americana), o XINA11 (que acompanha o MSCI China, do mercado asiático), e o EURP11 (que segue o índice MSCI Europe Investable Market, que reúne ações de mil empresas europeias).

Ficou difícil de entender? Vamos simplificar

Imagine que você é um investidor de grande poder aquisitivo e tem a oportunidade de comprar diversas unidades de apartamentos em um condomínio. Cada planta tem particularidades como diferentes metragens, natureza de uso residencial ou comercial, opção com sacada. Ao invés de escolher investir em uma parte de uma unidade deste condomínio, você reúne-se com milhares de investidores e faz um acordo para um investimento coletivo: comprar todas as unidades deste condomínio para depois, futuramente, dividir a valorização desse conjunto de apartamentos.

Nesta analogia, cada apartamento poderia ser comparado a uma ação – com características e riscos distintos de valorização e vacância – e a sua participação neste investimento coletivo comparado a uma cota de um ETF, com riscos e oportunidades de lucro divididas igualmente entre todos os cotistas do grupo.

E quanto custa um ETF?

Com menos de R$ 10 você já pode comprar uma cota de um fundo passivo de investimentos, os famosos ETFs. Os preços variam e dependem do ativo escolhido e cotação atual (consulte aqui).

A aquisição pode ser feita em lotes ou em quantidades unitárias.

Pesquise os diferentes ETFs disponíveis hoje

Existem diversos tipos de ETFs disponíveis no mercado, cada um com características específicas.

Os ETFs replicam o desempenho de um determinado índice de mercado, como o Ibovespa ou índices que concentram-se em setores específicos da economia, como tecnologia, energia, commodities como o ouro, petróleo e agricultura, dentre muitos outros.

Essa grande variedade de ETFs permite aos investidores escolherem a estratégia que melhor se adequa aos seus objetivos de investimento ou misturar todas elas para formar a sua própria estratégia sob medida.

No Bora Investir temos uma página especial para você fazer a consulta de todos os ativos listados na bolsa brasileira hoje.

CONSULTAR ETF

BDR DE ETF
Para quem quer acesso
a estratégias internacionais

O ETF é um jeito tão prático de diversificar os investimentos que essa estratégia faz muito sucesso em outros países mundo afora. São diversos gestores internacionais que disponibilizam fundos passivos com uma infinidade de propostas diferentes.

Aqui, na B3, disponibilizamos alguns dos ETFs internacionais mais populares no formato de BDRs. Assim você também pode ter acesso a estas “cestas de ativos” sem tirar o seu dinheiro do Brasil.

Funciona igual o BDR, mas ao invés do seu recibo estar acompanhando a rentabilidade de uma única ação internacional, ele está ligado a rentabilidade de um ETF listado lá fora.

O processo para negociar BDRs de ETFs na B3 é o mesmo de investir em uma ação, ETF ou BDR de ação: basta digitar o código no seu home broker para encontrar o ativo desejado e realizar a operação.

E quanto custa um BDR de ETF?

Com pouco mais de R$ 20 você já pode comprar uma unidade de BDR de ETF.
Os preços variam e dependem do ativo escolhido e cotação atual (consulte aqui).

A aquisição pode ser feita em lotes ou em quantidades unitárias.

Quanto devo ter em investimentos internacionais?

Antes de começar a criar a sua carteira de investimentos internacionais, é importante saber se o seu novo investimento está alinhado com seus objetivos

Atenção: é muito importante conhecer o seu perfil de investidor antes de definir “onde investir” e “quanto investir”. Afinal, as pessoas são diferentes quanto a objetivos, situação financeira, apetite ao risco e conhecimento.

Por exemplo, um investidor mais jovem, com um patrimônio sólido em aplicações conservadoras e líquidas, pode escolher arriscar um pouco mais com uma parcela menor de seu dinheiro. Por outro lado, um investidor de idade mais avançada, planejando uma grande viagem nos próximos 5 anos, provavelmente vai optar por aplicações conservadoras e com maior previsibilidade de retorno. Ao menos para aquela parte dos seus investimentos que serão resgatados antes desta viagem.

É por isso que um determinado valor em uma categoria de ativos pode representar muito para uns e pouco para outros. Vai depender de quanto a pessoa tem para investir, quanto este valor representa em relação ao seu patrimônio total e quais são seus objetivos para aquele investimento em específico. Além da estimativa de resgate do investimento: quando se espera resgatar o investimento? Ele está projetado para curto, médio ou longo prazo?

É por isso que todo investidor que abre conta e uma corretora tem que passar pelo processo de suitability antes de começar a investir. O termo suitability significa “aptidão” em português e refere-se a uma análise de perfil que as corretoras de valores tem que realizar para todos os clientes.

Mais do que uma obrigação, o formulário de suitability pode ajudá-lo a determinar quais produtos financeiros estão mais adequados para o seu momento de vida e objetivos.

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