Para investir melhor, aprenda com Ray Dalio

Se você deseja investir de forma consistente e segura, precisa dedicar algum tempo aos estudos. Tenho certeza que você sabe disso, e também sabe quanta sorte tem em viver sua jornada de investidor nos tempos atuais, quando a internet disponibiliza tanto conhecimento gratuito todos os dias. 

Embora o conhecimento prático compartilhado nas redes sociais por especialistas do mercado seja uma ferramenta valiosa, eu recomendo muito que você busque referências também nos clássicos. 

Revisitar as ideias de grandes investidores, como Ray Dalio, um dos maiores nomes das finanças globais, pode ser um divisor de águas para quem deseja desenvolver uma visão crítica e embasada sobre mercado financeiro.

Quem é Ray Dalio?

Ray Dalio é o fundador da Bridgewater Associates, uma das maiores gestoras de investimentos do mundo. Com mais de cinco décadas de experiência no estudo dos mercados globais, ele é reconhecido mundialmente como um dos maiores investidores de todos os tempos.

Suas teorias sobre o funcionamento da economia são uma fonte de aprendizado muito rica para que você compreenda os ciclos econômicos e saiba como utilizá-los a seu favor em suas decisões de investimento.

A economia sob o olhar de Ray Dalio

Uma das premissas centrais de Dalio é simples, mas poderosa: a economia é composta por mercados onde o volume de transações de compra e venda define o ritmo dos ciclos econômicos. Esses ciclos são influenciados por fatores como crédito, taxas de juros, alavancagem e desalavancagem.

Além disso, Dalio destaca que o crescimento da produtividade é o principal motor do sucesso econômico de longo prazo, impactando diretamente o padrão de vida das populações. Compreender essa lógica vai te ajudar a conectar com muito mais clareza os movimentos da macroeconomia com os resultados de sua carteira pessoal.

Riscos e oportunidades nos investimentos

Para Dalio, identificar riscos e oportunidades no mercado financeiro é um exercício contínuo de observar padrões econômicos. Quando você treina o olhar observando os movimentos dos ciclos econômicos, consegue antecipar movimentos e fazer escolhas com maior probabilidade de sucesso. 

Se você é uma pessoa que costuma ler sobre economia e finanças, a essa altura pode estar imaginando que Ray Dalio não afirmou nada além do óbvio. Porém, se atualmente isso nos parece óbvio, é justamente porque Dalio e outros estudiosos de mercado observaram e se aprofundaram nisso ao longo de décadas.

Como prosperar em tempos de incerteza

Em seu livro Princípios para Lidar com a Mudança da Ordem Mundial, Dalio compartilha insights valiosos sobre como navegar por períodos de incerteza e se adaptar às transformações econômicas, políticas e sociais. 

Ele apresenta princípios que podem ser aplicados tanto na gestão de grandes corporações quanto na administração de uma carteira de investimentos pessoais. Entre eles, quero destacar quatro, que são importantes na vida de qualquer investidor: 

• Desenvolver uma mentalidade flexível e adaptável às mudanças globais;
• Encarar a volatilidade como uma oportunidade de aprendizado e crescimento;
• Ser honesto consigo e com as circunstâncias para tomar decisões baseadas em fundamentos;
• Revisar e aprimorar constantemente suas estratégias para lidar com um mundo em constante transformação.

Aprendendo com a história

Em sua obra, Dalio faz uma extensa pesquisa histórica e financeira para desvendar as engrenagens do passado que ditam os rumos da sociedade até hoje. Ele aplica sua larga experiência no mercado financeiro ao estudo da ascensão e da queda dos grandes impérios nos séculos recentes.

Os fundamentos mercantis do Império Holandês, a importância internacional alcançada pela moeda do Império Britânico e a atual ameaça das inovações chinesas frente ao império estadunidense tornam-se, sob o olhar analítico de Dalio, elementos-chave para compreender o Grande Ciclo que leva aos altos e baixos da economia, da cultura e da humanidade como um todo.

Ao estudar esses ciclos históricos, Dalio identifica padrões que se repetem ao longo do tempo e oferece ferramentas práticas para antecipar movimentos futuros. Para ele, compreender o passado é essencial para tomar decisões mais assertivas no presente e no futuro.

O conselho de Ray Dalio para investir melhor

Em resumo, o principal ensinamento de Ray Dalio é: desenvolva um olhar crítico e fundamentado em dados. Para isso, é essencial compreender conceitos como crédito, taxas de juros, alavancagem, PIB e outros indicadores econômicos. 

São esses conhecimentos que possibilitam que você identifique padrões cíclicos e, assim, possa tomar decisões mais estratégicas, aproveitando as oportunidades que surgem e minimizando riscos.

É isso que eu tenho feito ao longo de minha carreira de investidor: estudar muito todos os dias e, especialmente, buscar conselhos e premissas de grandes estudiosos, adaptando-os aos meus objetivos e possibilidades. Funcionou bem até aqui, e tenho certeza que vai funcionar para você também.

As opiniões contidas nessa coluna não refletem necessariamente a opinião da B3

Quer simular investimentos no Tesouro Direto? Acesse o simulador e confira os prováveis rendimentos da sua aplicação. Se já é investidor e quer analisar todos os seus investimentos, gratuitamente, em um só lugar, acesse a Área do Investidor.