O que são commodities? Entenda o conceito
Matérias-primas amplamente negociadas são essenciais para a economia mundial
Matérias-primas amplamente negociadas são essenciais para a economia mundial
Não é incomum encontrar a palavra commodity ou commodities (no plural) durante pesquisas e estudos sobre o mercado financeiro. O termo aparece constantemente em notícias sobre inflação, sobre os investimentos em empresas ou mesmo sobre a negociação direta desse tipo de ativo.
Mas, afinal, o que são commodities?
Na tradução literal da palavra em inglês, temos o termo “mercadorias”, ou seja, um bem ou produto comercializado. Conforme foi evoluindo, o mercado passou a usar o termo em inglês para alguns tipos de produtos específicos, considerados mais básicos e primordiais.
Por isso, atualmente, o termo commodity é usado para matérias-primas, que possuem entre suas características:
- produção em larga escala;
- capacidade de ser estocada;
- baixa industrialização;
- alto nível de comercialização;
- padrões de qualidade mundiais.
Os commodities são bens de consumo comercializados em todo o mundo na bolsas de valores. No Brasil, os commodities correspondem a 65% das exportações do país, por isso, somos considerados um dos maiores produtores de commodities do mundo!
Quais são os tipos de commodities?
Existe uma grande variedade de commodities que podem ser divididas entre: soft (produtos que podem ser consumidos ou utilizados como matéria-prima) e hard (matérias-primas e recursos naturais que podem ser extraídos ou minerados). Esses produtos podem ainda ser classificados de acordo com sua origem:
Agrícolas: essencialmente produtos agronegócio, como soja, milho, trigo, algodão, café, carne e açúcar;
Minerais: minérios, minerais, metais e recursos ligados à energia. Entre os mais conhecidos estão: ferro, minério de ferro, ouro, petróleo e gás natural;
Ambientais: recursos naturais que produzem outros bens e são importantes para a indústria, como água e madeira;
Financeiras: moedas e títulos públicos também podem ser considerados commodities, como o dólar, o euro, o próprio real e até títulos do Tesouro Direto.
Quando tratamos de mercado financeiro, é importante ressaltar que a oferta e a demanda são os fatores primordiais na determinação dos preços das commodities. De modo geral, o Brasil se beneficia com uma alta dos produtos que exporta, mas tem pouco controle sobre os preços, que passam a ser determinados pelo mercado global.
As principais commodities da balança comercial brasileira são: soja; café; petróleo; alumínio; suco de laranja; minério de ferro e carne.
Como investir em commodities com a B3?
Os commodities são produtos de ampla negociação em bolsas do mundo todo. Na B3 – Bolsa de valores, é possível encontrar os contratos de negociação dos principais commodities nacionais.
As negociações destes insumos são realizadas por meio de contratos futuros no Mercado Futuro que podem trazer proteção de capital e ganhos. É um tipo de aplicação recomendada para investidores experientes, uma vez que os riscos são altos, portanto, é importante ter uma boa experiência para evitar perdas.
Os contratos futuros de commodities têm funções importantes tanto para os produtores de commodities como para as empresas compradoras de insumo.
Para os produtores, para garantir um ganho mínimo que cubra os custos em caso de uma queda brusca nos preços. No segundo caso, para proteger empresas que dependem de commodities de uma elevação exponencial nos preços.
Parte relevante dos custos de empresas aéreas, por exemplo, vem da compra de querosene de aviação, cujo preço depende da cotação do petróleo.
Você sabia? Até 2008, as negociações de contratos futuros e opções de commodities aconteciam na Bolsa de Mercadorias e Futuros, a BM&F, que se fundiu com a então Bovespa, que negociava ações. A nova empresa foi, então, rebatizada de BM&FBovespa. Em 2017, com a entrada da Cetip, a companhia foi rebatizada de B3 – Bolsa de Valores.
Também é interessante lembrar que algumas das commodities brasileiras são cotadas em dólar. É o caso dos contratos do café, da soja e do petróleo.
Abaixo você confere os contratos que encontra disponível na B3:
- Café Arábica 4/5;
- Etanol Hidratado;
- Boi Gordo;
- Milho;
- Soja;
- Ouro.
Além disso, a B3 também possui o ICB (Índice de Commodities Brasil), um benchmark (índice de referência) para os negócios relacionados a esses produtos que pode ser usado como parâmetro de rentabilidade média dos investimentos em commodities para os investidores.
Quer saber mais sobre o mercado de commodities? Confira um conteúdo completo sobre o tema aqui em nosso blog. E, se você deseja se aprofundar ainda mais nos variados tipos de investimento, acesse o Hub de Educação da B3 para conferir conteúdos exclusivos!
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