Perfil agressivo define um tipo específico de investidor, caracterizado por sua elevada tolerância ao risco e disposição para abrir mão de previsibilidade em troca de maior potencial de rentabilidade em seus investimentos.

Esses investidores têm a maior tolerância ao risco entre todos os perfis, preferindo ativos mais arriscados, mas com maior potencial de lucro, ainda que mantenham alguns investimentos mais seguros em sua carteira.

Identificar-se com o perfil agressivo exige estudar mais sobre os ativos comuns a essa categoria, pois os riscos são significativos. Montar uma carteira já é uma tarefa complexa, e com ativos de alto risco, mais ainda.

Quais são as características principais de um investidor agressivo?

Investidores agressivos têm várias características que os diferenciam de outros perfis de investimento. Primeiramente, têm alta tolerância ao risco e estão dispostos a aceitar um alto nível de incerteza em troca da possibilidade de retornos significativos. Eles não se abalam com flutuações diárias ou mensais no valor de seus investimentos e estão preparados para suportar perdas substanciais no curto prazo. Além disso, focam em retornos de longo prazo, permitindo-se superar períodos de volatilidade. Podem manter investimentos arriscados por vários anos, esperando que a valorização ao longo do tempo compense as perdas iniciais.

Buscam altos retornos, o que significa que seu principal objetivo é maximizar os lucros, mesmo que isso implique correr riscos mais elevados. Investem em ações de crescimento, startups, criptomoedas e outros ativos que oferecem potencial de alta rentabilidade, mas também são voláteis. Entendem a importância da diversificação para mitigar perdas e mantém uma carteira diversificada que inclui uma combinação de ações, fundos de ações, fundos multimercado, derivativos, entre outros, sem deixar de ter no portfólio ativos mais seguros.

São bem informados sobre os mercados financeiros e os ativos nos quais investem, passam tempo estudando tendências de mercado, relatórios financeiros e análises de empresas para tomar decisões informadas. Demonstram alta confiança em suas escolhas de investimento, mesmo em face da adversidade, e continuam a investir de acordo com suas estratégias, acreditando na recuperação e no crescimento a longo prazo.

Investidores agressivos também são flexíveis e adaptáveis, capazes de ajustar suas estratégias de investimento conforme as condições de mercado mudam. Podem rapidamente realocar recursos para aproveitar novas oportunidades ou minimizar perdas potenciais em resposta a mudanças econômicas ou de mercado. Mantêm um acompanhamento ativo de seus investimentos e estão sempre prontos para fazer ajustes, reavaliando e rebalanceando suas carteiras regularmente para alinhar com seus objetivos de risco e retorno.

Quais tipos de ativos são preferidos por investidores agressivos?

Investidores agressivos preferem ativos que oferecem alto potencial de retorno, mesmo que isso implique enfrentar maior risco e volatilidade.

Entre os ativos mais comuns em suas carteiras estão:

• Ações: oferecem grande potencial de crescimento e permitem ganhos substanciais em um curto período.
• Fundos de ações: investem em uma variedade de ações, proporcionando diversificação e buscando retornos superiores ao mercado.
• Criptomoedas: conhecidas por sua volatilidade, oferecem potencial dealtos retornos em pouco tempo.
• Debêntures: títulos de dívida corporativa, na maioria das vezes que, oferecem retornos superiores a outros ativos de renda fixa, mas com risco de crédito associado à empresa emissora.
• Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e do Agronegócio (CRA): oferecem retornos atrativos, com risco de crédito. São isentos de imposto de renda e  estão ligados aos setores imobiliário e agronegócio.
• Fundos multimercado de alta volatilidade: diversificam em múltiplas classes de ativos e buscam retornos superiores através de estratégias variadas e voláteis.
• Fundos imobiliários: são conhecidos pela distribuição de dividendos, em alguns casos, mensal. Também têm potencial de valorização das cotas, cujos preços variam de acordo com riscos de mercado e vacância.
• ETFs (Exchange Traded Funds): permitem diversificação com custos baixos, acompanhando índices de mercado específicos.
• Certificados de Operações Estruturadas (COEs): combinam diferentes ativos para potencializar ganhos, com proteção parcial ou total do capital investido.
• Operações em derivativos: Incluem opções de mercado futuro, com potencial para grandes lucros ou perdas significativas.
• CDB de bancos menores: oferecem retornos superiores, mas com maior risco associado à instituição financeira emissora.
• Startups: investimentos em empresas nascentes com potencial de crescimento exponencial, mas alto risco de falência.

Quais estratégias podem ajudar a mitigar os riscos em uma carteira agressiva?

Para mitigar riscos em uma carteira agressiva, é essencial diversificar os investimentos entre diferentes classes de ativos, setores e geografias, reduzindo o impacto negativo de qualquer ativo específico. Rebalancear a carteira regularmente ajuda a manter a alocação de ativos alinhada com os objetivos do investidor, ajustada ao risco. 

Utilizar análises fundamentalista e técnica melhora a qualidade das decisões de investimento. 

O uso de derivativos para hedge pode proteger contra movimentos adversos do mercado. Investir em fundos multimercado oferece diversificação e gestão profissional. Limitar a exposição a ativos de alto risco evita a concentração excessiva de capital em investimentos voláteis. 

Manter uma reserva de liquidez em ativos seguros garante acesso a recursos em emergências. Monitorar continuamente a carteira permite ajustes rápidos em resposta a mudanças de mercado. Finalmente, investir em educação financeira contínua capacita o investidor a tomar decisões mais informadas e estratégicas.

Explore o universo das finanças e dos investimentos, aprofunde seus conhecimentos e acompanhe o Bora Investir: o canal de notícias e informações relevantes da B3. Aqui, você encontrará tudo o que precisa para alinhar suas finanças aos seus objetivos e investir com sabedoria.