Tudo sobre Day Trade: como funciona e dicas para operar
Estratégia é feita por investidores que buscam ganhos no curto prazo com operações realizadas ao longo de um dia
O day trade é uma estratégia que consiste em obter ganhos a partir da variação de preço de determinada ação ou ativo num mesmo dia. Costuma ser adotada por investidores de perfil arrojado, devido aos riscos envolvidos e atrai pela possibilidade de ganhos no curto prazo.
Na época do pregão tradicional, por viva-voz, o responsável por realizar essas operações era o day trader, um profissional de corretoras de ações. Hoje, com as plataformas online de investimento e a maior facilidade de acesso ao mercado financeiro, há pessoas físicas que fazem esse tipo de transação, com a intermediação de uma corretora ou banco de investimentos.
Quando as operações são feitas no curto prazo, mas demoram dias ou semanas, são chamadas de swing trade.
Seja um day trader profissional ou um investidor pessoa física, a estratégia é a mesma: comprar ativos ou ações por preços mais baixos e vender por preços mais altos. Se, por exemplo, uma pessoa compra às 10h uma ação de uma empresa listada na B3 por R$ 30 e a vende por R$ 33, às 16h, teve um lucro de 10%.
Com essa mesma lógica, é possível ter ganho mesmo quando há tendência de queda no preço do ativo. Para isso, o investidor precisa vender as ações no início da tendência de queda para recomprar depois, por um preço mais baixo. Essa operação pode ou não usar um aluguel de ações.
Tipos de análise para operar no day trade
Nenhum método é garantido, mas um bastante utilizado é a análise técnica ou análise gráfica – day traders tentam identificar padrões a partir do histórico dos preços e volumes negociados para se aproximar dos momentos mais adequados para comprar ou vender. A ideia é comprar logo no início da tendência de alta e vender o quanto antes na tendência de queda.
Esse monitoramento do preço é feito a partir do home broker, a plataforma online de bancos e corretoras. Vale lembrar que o acesso em tempo real aos preços é um serviço pago da B3, mas todos podem ter acesso a cotações e índices com atraso de 15 minutos.
Baseada apenas em dados de negociação, sendo o preço o principal deles, a análise técnica não leva em conta informações específicas das empresas que oferecem as ações. Quando fatores como balanço ou risco geopolítico entram na equação, trata-se de uma análise de fundamentos.
Se a análise técnica de gráficos é quantitativa, a de fundamentos é qualitativa, com informações sobre gestão, relação com concorrentes, além de outros aspectos – como pandemia, guerra e desastre climático – que podem influenciar no valor de mercado de uma empresa.
A análise de fundamentos também leva em conta dados de caráter quantitativos, como números dos demonstrativos contábeis das empresas (balanço patrimonial, demonstrações de resultados, etc). Por suas características e complexidade, a análise fundamentalista é mais usada para investimentos com prazos mais longos.
Em qualquer caso, as ações de grandes empresas, conhecidas como blue chips, são preferidas pelos day traders, pois têm alta liquidez.
Planejamento e riscos da operação diária
Conhecer as estratégias básicas e os tipos de ações mais recomendados são apenas os passos iniciais na jornada de um day trader, que requer muito estudo, acompanhamento do mercado e tolerância ao risco.
Como é uma operação de alto risco, especialistas recomendam que seja investida uma parcela pequena do patrimônio – cerca de 5%. É um valor que, em caso de prejuízo, não compromete o planejamento financeiro do investidor.
É possível também minimizar o potencial de perdas usando o mecanismo de stop loss. Com ele, o investidor define o preço mínimo da ação e determina que ela seja vendida automaticamente caso ele seja atingido, evitando perdas maiores. Assim, não é preciso ficar o dia todo preso na tela acompanhando o preço.
Também deve entrar no cálculo do investidor o recolhimento de 20% de Imposto de Renda sobre o lucro em qualquer operação. O pagamento deve ser feito até o último dia útil do mês seguinte às operações, por meio da emissão de um Darf (Documento de Arrecadação de Receitas Federais).
Quer saber mais sobre day trade e estratégias de investimento? Acesse o hub de educação financeira da B3 para ver cursos gratuitos sobre esses e outros temas.
Mitos e verdades sobre day trade
O famoso dito popular “quem não arrisca, não petisca” é um excelente modo para explicar as vantagens e as desvantagens das operações de day trade no mercado de renda variável. Porém, ao contrário do que essa máxima sugere, no mundo das finanças, nem sempre um investimento com alto grau de risco garante um retorno digno de ser petiscado ao final de um dia. As chances de sofrer algum revés também existem, sobretudo entre os iniciantes nesta modalidade de negociação de curtíssimo prazo.
Dica
Para quem pretende experimentar o day trade, a estratégia funciona melhor quando se dispõe de uma carteira diversificada de ativos com alta volatilidade, ou seja, alto potencial de mudança de preço.
Para aumentar as chances de ganho com esse tipo de operação, é importante:
- um bom conhecimento para decidir o que comprar e o que vender;
- capacidade para observar tendências de mercado de oscilação dos ativos ao longo do dia;
- agilidade para efetuar as ordens no homebroker;
- controle de exposição às perdas;
- autoconhecimento sobre o seu perfil de investidor.
A fim de esclarecer as principais dúvidas sobre o day trade para facilitar sua estreia ou aperfeiçoamento, preparamos um resumo com os principais mitos e verdades desse tipo de operação.
Day tarde só depende de sorte
( x ) MITO
Quando você joga na Mega Sena, as chances de acertar algum número estão 100% condicionadas ao fator sorte. Isso se chama aposta porque não existe nenhuma ciência reconhecidamente eficaz para ajudar você a prever a dezena que será sorteada. Contudo, no mercado de ações, os investidores que operam com day trade podem fazer negócios lucrativos contando com as informações de quem se dedica ao estudo dos fatores que influenciam a volatilidade do mercado, por meio da análise técnica, que consegue apontar possíveis movimentos do mercado no futuro.
É possível gerenciar os riscos no day trade
( x ) VERDADE
É preciso estar consciente de que o day trade é uma operação de alto risco. Existem, porém, algumas medidas capazes de minimizar suas chances de perda. Em primeiro lugar, use apenas aquele dinheiro que não está comprometido no seu orçamento no curto ou médio prazo. Também é interessante investir em ativos que você conhece, para aumentar sua percepção sobre tendências de alta ou queda num mesmo dia. Mantenha um diário dos seus negócios para acompanhar ganhos e perdas , livrando-se assim de sensações às vezes equivocadas de que tudo está sob controle. Descubra quais ferramentas o seu home broker dispõe para efetuar ordens de stop loss, nas quais você define um preço-alvo para o ativo antes de começar a negociá-lo. Isso vai interromper suas operações quando o prejuízo atingir um determinado patamar, protegendo sua carteira contra perdas maiores se o mercado ampliar o movimento contrário à sua expectativa.
Custa caro operar day trade
( x ) MITO
Os custos do day trade não são tão diferentes das taxas cobradas em uma operação de compra e venda de ativos tradicional, quando o investidor carrega o papel por mais de um dia na carteira (swing trade). A grande diferença é que, ao aumentar a quantidade de negociações, você vai pagar mais vezes por esse serviço de intermediação da operação. Contudo, isso varia muito entre as corretoras, pois há casas com pacotes atrativos para esse perfil de movimentação. De um modo geral, no day trade, há a incidência de:
- corretagem (taxa que a corretora cobra para intermediar as operações entre o investidor e a B3 – em geral, um valor fixo por operação, que já inclui o imposto municipal ISS de 5%);
- emolumentos e taxas (de negociação e liquidação cobradas pela bolsa sobre o volume financeiro negociado);
- taxa de custódia (cobrada mensalmente sobre o valor total da carteira);
- Imposto de Renda (IR) que, diferentemente das negociações normais, incide sobre qualquer ganho líquido que você tiver e com uma alíquota maior, de 20%, contra 15% com as operações swing trade.
O mercado precisa estar em alta para ganhar no day trade
( x ) MITO
Não é verdade que as operações de day trade só são lucrativas se a bolsa estiver em alta. Aliás, esta regra serve não só para negociações de curtíssimo prazo como também para estratégias visando à permanência do papel por mais tempo em carteira. Os investidores podem obter ganhos expressivos em momentos de crise do mercado, já que – justamente nessas ocasiões –, os bons ativos aparecem como pechinchas a serem aproveitadas. Um day trader poderá comprar uma ação em queda livre num movimento de pânico para vendê-la no fim do dia, quando o pregão se acalmou e seu preço começa a se recuperar.
Saber análise técnica é fundamental
( x ) VERDADE
A análise técnica é uma ferramenta muito útil para ajudar os day traders a fazer negócios lucrativos. Afinal, você não pode definir uma estratégia com base apenas na sua intuição ou indicação de uma terceira pessoa, igualmente desinformada sobre o mercado. Existem diferentes tipos de indicadores que revelam tendências e padrões de volatilidade, com base no histórico estatístico daquele ativo. A análise técnica se utiliza de gráficos que apontam, em tempo real, os níveis de estabilidade, resistência, interrupção do crescimento e outros comportamentos, todos classificados com nomenclaturas bastante específicas. A partir desses estudos, pretende-se identificar qual é a maior probabilidade de o preço das ações subir ou cair. Aprenda mais sobre Análise Técnica.
Day trade é o caminho para quem quer ficar rico na bolsa
( x ) MITO
Day trade não é sinônimo de ganhos fáceis no mercado de ações. Pelo contrário, esse pensamento leva muitas pessoas a perder dinheiro com a falsa ilusão de que o investimento se assemelha a um jogo ou um hobby para se distrair nas horas vagas. Isso é um grande erro! Bons traders investem tempo adquirindo conhecimento pelos gráficos das análises técnicas, fora algumas horas de sua rotina diária para grudar os olhos no home broker, observando o mercado. É claro que existem robôs para automatizar suas ordens de negociação, mas essas ferramentas só serão eficientes se forem programadas de modo assertivo e monitoradas quanto à eficiência. Em outras palavras, é importante aprender a negociar antes de iniciar suas primeiras operações. Não caia em falsas promessas de ganhos rápidos e fáceis. Sempre tenha o cuidado de ouvir especialistas de verdade no tema.
Depois de saber mais sobre mitos e verdades do day trade, agora é sua vez de fazer uma autoanálise sobre o seu perfil de investidor. Certifique-se de que seu atual momento de vida condiz com o grau de comprometimento que o day trade exige. Para os iniciantes nesta modalidade, que tal praticar um pouco nos simuladores do mercado? Lá o dinheiro é fictício e as perdas ou ganhos resultarão em aprendizado para o momento de encarar a realidade do pregão.
Para saber ainda mais sobre investimentos e educação financeira, não deixe de visitar o Hub de Educação da B3.
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