Organize seus investimentos: 4 apps que consolidam sua carteira

Começar a investir é um importante passo para organizar sua vida financeira. Depois dele, vem o desafio de acompanhar e gerenciar sua carteira. Isso nem sempre é fácil. Quem investe em mais uma corretora ou banco entende o trabalho que é consolidar as informações. A boa notícia é que existem diversos apps no mercado que ajudam o investidor a olhar todas as informações em uma plataforma única.

Os consolidadores de carteiras reúnem automaticamente as informações e as mostram de forma amigável, para que seja mais simples acompanhar o que está acontecendo com seus investimentos. Assim fica mais fácil entender movimentos como quando a parcela de renda variável rendeu mais, e agora está com um peso maior do que você gostaria.

Esse tipo de aplicação deve muito ao open finance, iniciativa organizada pelo Banco Central para facilitar a troca de informações entre empresas do mercado financeiro, desde que com a autorização dos usuários.

“O Open Finance foi importante para esse tipo de serviço, porque criou padrões de dados e obrigou as instituições financeiras a permitirem que os clientes utilizem esses dados em qualquer lugar. Assim um app terceiro, com o consentimento do usuário, pode acessar seus dados financeiros em diferentes instituições e oferecer todo tipo de nova solução ou serviço”, afirma Felipe Matos, vice-presidente da Abstartups.

Além de simplificar a gestão dos investimentos, há um ganho para os usuários, com a maior concorrência. “Os programas de consolidação fomentam a concorrência porque facilitam para o usuário comparar diferentes ofertas de serviços financeiros, de instituições diferentes, num único lugar”, diz Matos.

Confira algumas das opções disponíveis:

Hub3

O aplicativo é gratuito e foi desenvolvido pela Neologia em parceria com a B3, a Bolsa do Brasil. O programa consolida as carteiras de investimentos e reúne ativos que são negociados ou registrados na B3, como Tesouro Direto, ações, fundos imobiliários e ETFs. Ou seja, mesmo que você tenha conta em diferentes corretoras, o aplicativo permite a visualização de todas as suas posições em um único lugar.

O Hub3 mostra gráficos por tipo de investimento, traz as cotações dos investimentos listados e a evolução do seu patrimônio.

Além disso, o Hub3 tem notícias do mercado e cursos para te ajudar a investir melhor.

Gorila

O aplicativo permite que o investidor controle e visualize sua carteira com cotas e preços atualizados de todas as classes de ativos, direto das fontes oficiais. Ao fazer o login, o usuário tem duas opções: adicionar os investimentos um a um, ou permitir que o app se conecte com sua corretora ou banco para importar as posições automaticamente.

Feito isso, o Gorila cria gráficos que mostram a divisão da sua carteira por classe de ativos, a rentabilidade de seus investimentos (total, por classe de ativo ou por produto), apura o preço médio de seus ativos e calcula o come-cotas automaticamente.

Kinvo

O Kinvo é capaz de se conectar com BTG Pactual, B3, Itaú, XP e Órama para importar e reunir os dados sobre os investimentos dos usuários. Depois disso, o app cria automaticamente gráficos mostrando a sua carteira e a evolução do seu patrimônio. Um gráfico interessante mostra a evolução do seu dinheiro aplicado versus o saldo atual. Assim você sabe o quanto exatamente veio dos rendimentos e o quanto você fez de novos aportes. O app também compara o desempenho dos ativos com benchmarks do mercado e com a média da sua própria carteira.

Outra função é a criação de metas, para incentivar o usuário a poupar e investir, e a organização da sua carteira de acordo com essas metas. O Kinvo também mostra o quanto do seu patrimônio está protegido pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

Mais Retorno

O Mais Retorno atua como um consolidador de carteira de investimentos completo, reunindo em um só lugar informações detalhadas sobre diversos tipos de ativos. A plataforma apresenta dados estruturados sobre fundos, ações, FIIs, ETFs, títulos públicos e outros produtos, permitindo ao investidor acompanhar o desempenho da carteira de forma clara e organizada. Além disso, oferece comparadores, rankings e conteúdos educativos que ajudam na tomada de decisão.

Outro diferencial do Mais Retorno é a profundidade das análises disponíveis. A plataforma disponibiliza métricas avançadas, gráficos interativos e ferramentas que mostram a evolução do patrimônio, facilitam o entendimento de riscos e permitem comparar alternativas de investimento. Para quem busca uma visão ainda mais completa, há planos profissionais com relatórios exclusivos e funcionalidades de modelagem de carteira. É uma solução robusta para quem deseja consolidar informações, analisar desempenho e investir com mais estratégia.

Quer saber mais sobre como começar a investir? Confira esse curso gratuito do Hub de Educação da B3.